মনে হচ্ছে চীন একমাত্র সরকার নয় যে বিটকয়েনের বিরুদ্ধে দাঁড়াতে চায়। ইউরোপ সব ক্রিপ্টোকারেন্সি অপারেশন ট্র্যাক করতে চায়। এই লক্ষ্যে, ইউরোপীয় কমিশন এই সপ্তাহে একটি আইনী প্রস্তাব উপস্থাপন করেছে যা চিন্তা করে বিনান্সের মতো ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের প্রয়োজন তাদের গ্রাহকদের ব্যক্তিগত ডেটা অন্তর্ভুক্ত করার জন্য. এই আইনের সাথে, এবং ক্রিপ্টো অর্থপ্রদানের বৃহত্তর স্বচ্ছতা এবং সন্ধানযোগ্যতার সাধনায়, ওয়ালেট বেনামী অ্যাকাউন্টগুলি ইইউতে নিষিদ্ধ করা হবে (যেখানে বেনামী ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি ইতিমধ্যে নিষিদ্ধ)।
ইউরোপ বনাম বিটকয়েন
যদিও ইউরোপে ইতিমধ্যেই অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করার নিয়ম রয়েছে, এই সপ্তাহে প্রস্তাবিত আইনগুলি সেই আমলাতন্ত্রকে "সমগ্র ক্রিপ্টোকারেন্সি সেক্টরে প্রসারিত করবে, সমস্ত পরিষেবা প্রদানকারীকে তাদের গ্রাহকদের সাথে যথাযথ অধ্যবসায় করতে বাধ্য করবে," ইউরোপীয় কমিশন এই সপ্তাহে ঘোষণা করেছে। কর্মকর্তারা সমস্ত নগদ অর্থপ্রদানকে 10.000 ইউরোতে সীমাবদ্ধ করতে চান সমস্ত সদস্য রাষ্ট্রে, যা প্রচুর পরিমাণে অর্থ স্থানান্তর করা কঠিন করে তুলবে। কম সীমাবদ্ধ ইইউ দেশগুলি তাদের রাখতে সক্ষম হবে।
Mairead McGuinness, আর্থিক পরিষেবা, আর্থিক স্থিতিশীলতা এবং মূলধন বাজার ইউনিয়নের জন্য দায়ী ইউরোপীয় কমিশনার:
"মানি লন্ডারিং নাগরিক, গণতান্ত্রিক প্রতিষ্ঠান এবং আর্থিক ব্যবস্থার জন্য একটি স্পষ্ট এবং বর্তমান হুমকি"
“সমস্যার মাত্রাকে অবমূল্যায়ন করা যাবে না এবং অপরাধীরা কাজে লাগাতে পারে এমন ফাঁকফোকরগুলো বন্ধ করা দরকার। আজকের প্যাকেজ আর্থিক ব্যবস্থার মাধ্যমে নোংরা অর্থের প্রচলন রোধ করার জন্য আমাদের প্রচেষ্টাকে উল্লেখযোগ্যভাবে তীব্র করে তোলে।"
ইউরোপীয় কমিশন বনাম বিটকয়েন
কমিশন এই প্রবিধানগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য একটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অথরিটি (AMLA) গঠনের পরামর্শ দিয়েছে। এই ইউনিট সরাসরি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে কাজ করবে এবং এটি "কিছু ঝুঁকিপূর্ণ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের উপর নজরদারি করবে যারা বিপুল সংখ্যক সদস্য রাষ্ট্রে কাজ করছে বা আসন্ন ঝুঁকি মোকাবেলা করার জন্য তাৎক্ষণিক পদক্ষেপের প্রয়োজন"।
"প্রতিটি নতুন মানি লন্ডারিং কেলেঙ্কারি আরও একটি কেলেঙ্কারি, এবং একটি জেগে ওঠার আহ্বান যে আমাদের আর্থিক ব্যবস্থার ফাঁক পূরণ করার জন্য আমাদের কাজ এখনও শেষ হয়নি," বলেছেন ইইউ ট্রেড কমিশনার ভালদিস ডমব্রোভস্কিস৷
'আমরা সাম্প্রতিক বছরগুলিতে অনেক দূর এগিয়েছি এবং আমাদের ইইউ [অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং] নিয়মগুলি এখন বিশ্বের সবচেয়ে কঠোর নিয়মগুলির মধ্যে রয়েছে৷ কিন্তু এখন সেগুলিকে বাস্তবে পূরণ করা হচ্ছে তা নিশ্চিত করতে ধারাবাহিকভাবে এবং ঘনিষ্ঠভাবে নিরীক্ষণ করা দরকার৷ এ কারণেই আজ আমরা মানি লন্ডারিংয়ের দরজা বন্ধ করতে এই সাহসী পদক্ষেপ গ্রহণ করি এবং অপরাধীদের অর্জিত লাভের সাথে তাদের পকেটে আটকানো থেকে বিরত রাখুন"।
ক্রিপ্টোকারেন্সির জন্য ইইউ দ্বারা প্রস্তাবিত দুটি বড় পরিবর্তন
ব্যবহারকারীদের ব্যক্তিগত তথ্য এক্সচেঞ্জ
EU আইনের প্রস্তাবিত পরিবর্তনগুলি বিটকয়েন বা অন্যান্য ক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তরকারী সংস্থাগুলিকে প্রাপক এবং প্রেরক সম্পর্কে ডেটা সংগ্রহ করতে বাধ্য করবে৷ ইউরোপীয় কমিশনের মতে, প্রস্তাব তারা ক্রিপ্টো সম্পদকে আরও সনাক্তযোগ্য করে তুলবে এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন রোধ করতে সাহায্য করবে।
প্রস্তাবের অধীনে, একটি ক্লায়েন্টের জন্য ক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তরকারী কোম্পানিকে তাদের নাম, ঠিকানা, জন্ম তারিখ, এবং অ্যাকাউন্ট নম্বর, সেইসাথে প্রাপকের নাম অন্তর্ভুক্ত করতে হবে।
চীন কি ক্রিপ্টো বিশ্বে তার অবতরণের প্রস্তুতি নিচ্ছে? না: ডিজিটাল ইউয়ান একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি নয়
শেষ ওয়ালেট নামবিহীন
নতুন নিয়ম বেনামী ক্রিপ্টো ওয়ালেট অফার করা নিষিদ্ধ করবে। প্রস্তাবগুলো আইনে পরিণত হতে দুই বছর সময় লাগতে পারে। কমিশন এই সপ্তাহে যুক্তি দিয়েছে যে ক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তরগুলি ওয়্যার ট্রান্সফারের মতো একই অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়মের অধীন হওয়া উচিত।
"প্রদত্ত ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তর ওয়্যার ট্রান্সফারের মতোই মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকির বিষয়।… তাই এই সাধারণ সমস্যাগুলির সমাধানের জন্য একই আইনী যন্ত্র ব্যবহার করা যৌক্তিক বলে মনে হচ্ছে, 'কমিশন লিখেছে।
যদিও কিছু ক্রিপ্টো সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী ইতিমধ্যেই অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রবিধানের আওতায় রয়েছে, নতুন প্রস্তাবগুলি 'এই নিয়মগুলি সমগ্র ক্রিপ্টোকারেন্সি সেক্টরে প্রসারিত করবে৷, সমস্ত পরিষেবা প্রদানকারীদের তাদের গ্রাহকদের যথাযথ অধ্যবসায় প্রয়োগ করতে বাধ্য করা, 'কমিশন ব্যাখ্যা করেছে।
ডেভিড জেরার্ড, এর লেখক 50 ফুট ব্লকচেইনের আক্রমণ, ঘোষণা করেছে যে এই প্রবিধানটি "শুধুমাত্র 2019 সাল থেকে কার্যকর ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিদ্যমান নিয়মগুলি প্রয়োগ করতে চায়", যেমনটি আমরা বিবিসিতে পড়তে পারি। এবং তিনি চালিয়ে যান: "আপনি যদি প্রকৃত অর্থ উপার্জন করতে চান তবে আপনাকে প্রকৃত অর্থের নিয়ম অনুসরণ করতে হবে।" জেরার্ড বিশ্বাস করেন যে, যদিও এটি ইউরোপীয় প্রস্তাবগুলির একটি সিরিজ, তাদের প্রভাব আরও অনেক বেশি হবে।
ফ্রান্স ইতিমধ্যে ইউরোপীয় সিকিউরিটিজ এবং বাজার কর্তৃপক্ষকে আরও ক্ষমতা দেওয়ার জন্য এই মাসে প্রস্তাব করেছে (ESMA), প্যারিসে অবস্থিত, এবং এটিকে EU জুড়ে ক্রিপ্টোকারেন্সির তত্ত্বাবধানের জন্য দায়ী করে। ফরাসি নিয়ন্ত্রকরা দৃঢ়ভাবে বিশ্বাস করেন যে ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি ইইউ-ব্যাপী নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজন।
আইন হওয়ার জন্য, প্রস্তাবগুলির সদস্য রাষ্ট্র এবং ইউরোপীয় সংসদের চুক্তির প্রয়োজন হবে। ইউরোপ যদি প্রস্তাবিত আইনের সাথে এগিয়ে যায় তবে এটি 2024 সাল থেকে কার্যকর হবে বলে আশা করা হচ্ছে।
