يبدو أن الصين ليست الحكومة الوحيدة التي تريد الوقوف في وجه البيتكوين. تريد أوروبا تتبع جميع عمليات العملة المشفرة. وتحقيقا لهذه الغاية، قدمت المفوضية الأوروبية هذا الأسبوع اقتراحا تشريعيا يفكر فيه تتطلب عمليات تبادل العملات المشفرة مثل Binance تضمين البيانات الشخصية لعملائها. مع هذا القانون وسعيًا إلى تحقيق قدر أكبر من الشفافية وإمكانية تتبع مدفوعات التشفير ، فإن محافظ سيتم حظر الحسابات المجهولة في الاتحاد الأوروبي (حيث تم بالفعل حظر الحسابات المصرفية المجهولة).
أوروبا مقابل بيتكوين
على الرغم من أن أوروبا لديها بالفعل قواعد لمكافحة غسيل الأموال ، فإن القوانين المقترحة هذا الأسبوع ستوسع تلك البيروقراطية لتشمل "قطاع العملات المشفرة بأكمله ، مما يجبر جميع مقدمي الخدمات على بذل العناية الواجبة مع عملائهم" ، وفقًا لما أعلنته المفوضية الأوروبية هذا الأسبوع. ويريد المسؤولون أيضًا قصر جميع المدفوعات النقدية على 10.000 يورو في جميع الدول الأعضاء ، مما سيجعل من الصعب نقل مبالغ كبيرة من الأموال. ستكون دول الاتحاد الأوروبي ذات الحدود المنخفضة قادرة على الاحتفاظ بها.
ميريد ماكجينيس ، المفوض الأوروبي المسؤول عن الخدمات المالية والاستقرار المالي واتحاد أسواق رأس المال:
"غسل الأموال خطر واضح وحديث على المواطنين والمؤسسات الديمقراطية والنظام المالي".
"لا يمكن التقليل من حجم المشكلة ويجب سد الثغرات التي يمكن للمجرمين استغلالها. حزمة اليوم تكثف بشكل كبير جهودنا لمنع الأموال القذرة من التداول عبر النظام المالي ".
المفوضية الأوروبية مقابل بيتكوين
اقترحت اللجنة إنشاء هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) من أجل ضمان الامتثال لهذه اللوائح. ستعمل هذه الوحدة مباشرة مع المؤسسات المالية وسيقوم برصد "بعض المؤسسات المالية الأكثر خطورة التي تعمل في عدد كبير من الدول الأعضاء أو التي تتطلب إجراءات فورية للتعامل مع المخاطر الوشيكة".
قال فالديس دومبروفسكيس ، مفوض التجارة في الاتحاد الأوروبي: "كل فضيحة جديدة لغسيل الأموال هي فضيحة أخرى ، ونداء للاستيقاظ بأن عملنا لسد الثغرات في نظامنا المالي لم ينته بعد".
لقد قطعنا شوطا طويلا في السنوات الأخيرة وأصبحت قواعد الاتحاد الأوروبي [لمكافحة غسيل الأموال] من بين أكثر القواعد صرامة في العالم. ولكن الآن يجب تطبيقها باستمرار ومراقبتها عن كثب للتأكد من الوفاء بها بالفعل. لهذا السبب نتخذ اليوم هذه الخطوات الجريئة لإغلاق الباب أمام غسيل الأموال و منع المجرمين من حشو جيوبهم بمكاسب غير مشروعة".
تحجب الصين Binance وتواصل حربها على العملات المشفرة من خلال إغلاق شركة ومنظمة غير حكومية
التغييران الكبيران اللذان اقترحهما الاتحاد الأوروبي للعملات المشفرة
البيانات الشخصية لمستخدمي التبادلات
ستجبر التغييرات المقترحة في قانون الاتحاد الأوروبي الشركات التي تنقل Bitcoin أو أصول تشفير أخرى على جمع بيانات حول المستلم والمرسل. وفقا للمفوضية الأوروبية ، فإن المقترحات ستجعل الأصول المشفرة أكثر قابلية للتتبع وتساعد في الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
بموجب المقترحات ، سيُطلب من الشركة التي تنقل أصول التشفير للعميل تضمين الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ورقم الحساب ، بالإضافة إلى اسم المستلم.
هل تستعد الصين للهبوط في عالم العملات المشفرة؟ لا: اليوان الرقمي ليس عملة مشفرة
نهاية محافظ مجهول
ستحظر القواعد الجديدة أيضًا تقديم محافظ تشفير مجهولة المصدر. قد تستغرق المقترحات عامين لتصبح قانونًا. جادلت المفوضية هذا الأسبوع بأن تحويلات الأصول المشفرة يجب أن تخضع لنفس قواعد مكافحة غسيل الأموال مثل التحويلات البنكية.
"نظرا إلى تخضع عمليات نقل الأصول الافتراضية لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المشابهة لتلك المتعلقة بالتحويلات البرقية... يبدو من المنطقي ، بالتالي ، استخدام نفس الأداة التشريعية لمعالجة هذه القضايا المشتركة ، كتبت اللجنة.
في حين أن بعض مزودي خدمات الأصول المشفرة مشمولون بالفعل بلوائح مكافحة غسيل الأموال ، ستوسع المقترحات الجديدة هذه القواعد لتشمل قطاع العملات المشفرة بأكمله، مما يجبر جميع مقدمي الخدمة على بذل العناية الواجبة لعملائهم.
ديفيد جيرارد ، مؤلف هجوم 50 قدم Blockchain، أعلن أن هذه اللائحة "تهدف فقط إلى تطبيق القواعد الحالية على العملات المشفرة ، السارية منذ عام 2019" ، كما نقرأ على بي بي سي. ويتابع: "إذا كنت تريد كسب أموال حقيقية ، فعليك اتباع قواعد المال الحقيقي". يعتقد جيرارد أنه على الرغم من أنها سلسلة من المقترحات الأوروبية ، إلا أن تأثيرها سوف يذهب أبعد من ذلك بكثير.
اقترحت فرنسا بالفعل هذا الشهر منح المزيد من الصلاحيات لهيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) ، ومقرها باريس ، وجعلها مسؤولة عن الإشراف على العملات المشفرة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. يعتقد المنظمون الفرنسيون بقوة أن العملات المشفرة تحتاج إلى تنظيم على مستوى الاتحاد الأوروبي.
لتصبح قانونًا ، ستحتاج المقترحات إلى موافقة الدول الأعضاء والبرلمان الأوروبي. إذا مضت أوروبا قدمًا في التشريع المقترح ، فمن المتوقع أن يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من عام 2024.
