Las estafas han estado presentes desde el comienzo de la humanidad. Siempre han existido personas que se han aprovechado de otras utilizando el engaño y la picardía. En el universo de las criptomonedas también existen este tipo de personas inescrupulosas. Los usuarios deben tener conocimiento sobre las estafas más frecuentes con criptomonedas para estar preparados contra los estafadores.
La comunidad cripto ha sido una comunidad muy comprometida con los proyectos desarrollados sobre la base de la confianza y transparencia. Usualmente, los usuarios dentro del ecosistema conocen de finanzas y de las características técnicas de cada proyecto de su interés. También, reconocen una estafa según sus características por su experiencia y conocimiento y están dispuestos a alertar a otros para evitar estafas.
Las estafas más frecuentes con criptomonedas
Las criptomonedas puede ser un lugar peligroso para principiantes, por eso es muy necesario educarnos sobre este ecosistema. La comunidad cripto es un espacio donde podemos encontrarnos diferentes tipos de personas. Nos podemos encontrar personas dispuestas a ayudar a adentrarnos, personas que nos ayudarán a aprender sobre el ecosistema, pero también nos podemos encontrar estafadores. Este tipo de personajes están presentes en todo el ecosistema y su intención es obtener ganancias a partir de los usuarios novatos.
Los usuarios deben poseer conocimientos sobre cómo funciona el mercado y las diferentes criptomonedas, así como las cadenas de bloques y sus plataformas. Todo esto con el objetivo de identificar a potenciales estafas. No solo debemos evitar estas estafas, también debemos alertar a otros usuarios, pues las estafas pueden afectar a todo un ecosistema. Para identificarlas les traemos las 6 estafas más frecuentes con criptomonedas, veamos cuáles son.
Estafas basadas en ingeniería social
Para las estafas basadas en ingeniería social, los estafadores usan la manipulación psicológica y el engaño para obtener información vital sobre nuestras cuentas. Estas condicionan a las personas a pensar que están interactuando con entidad de confianza como una agencia de gobierno, negocios reconocidos, soporte técnico, entre otros. Los estafadores también pueden hacerse pasar por nuestros amigos, miembros de la comunidad reconocidos o colegas de trabajo.
Estos maestros del engaño trabajan desde cualquier ángulo, representando un amigo en apuros o el soporte de una plataforma necesita información sobre la cuenta. Ellos pueden tomarse el tiempo necesario para ganarse la confianza de la potencial víctima para revelar las claves o transferirles activos. Las entidades de “confianza” que requieran criptomonedas por alguna razón, puede representar una señal de estafa.
Estafas de romance
Los sitios web de citas en línea es un lugar propicio para estafadores haciéndose pasar por celebridades, personas de negocios o influencers de las criptomonedas. En estos sitios podemos observar varios métodos de estafas muy sencillos, aunque muy efectivos. El principal objetivo de estas personas es ganarse la confianza de la víctima para después engañarlos con peticiones de criptomonedas, consejos de inversión, entre otras.
El 20% de las personas que perdieron activos ha sido a través de las criptomonedas, según la comisión federal de comercio de los Estados Unidos.
Estafas Rug Pull
Las estafas rug pull (tirar de la alfombra) se hicieron muy frecuentes durante 2021. Estas son unas estafas donde los estafadores crean un proyecto con promesas muy atractivas e inciertas. Cuando el proyecto tome fuerza y aumente las inversiones, los estafadores desaparecen con todo el capital depositado. Este tipo de estafa es muy común en el mercado NFT, criptomonedas y creación de plataformas de intercambio.
Sobre este método de estafa puedes encontrar más información en este otro artículo.
Estafas de regalos
Para captar la atención de la víctima, los estafadores interpretan celebridades, personas de negocios o un influenciador en el mundo de las criptomonedas. En muchas ocasiones los estafadores prometen igualar o multiplicar la cantidad de criptomonedas que le envíe la víctima. Estos pueden dar una sensación de validez a través de mensajes bien elaborados, como si parecieran una cuenta de una red social existente.
Para que los usuarios caigan en la trampa, usan una sensación de urgencia, como “una oportunidad única en la vida que no puedes perder”. Todo con el objetivo de crear FOMO (“Miedo de perder la oportunidad” por sus siglas en inglés) en el usuario.
Esquemas Ponzi
Las estafas más grandes y elaboradas en el ecosistema cripto son creadas usando este método. Un esquema Ponzi es una forma de estafa piramidal. En esta, los nuevos inversores son la base de la pirámide pagando las ganancias de los inversores más viejos. Usualmente, los mismos usuarios que invierten son engañados a promocionar este tipo de estafa para atraer más usuarios.
La estafa se rompe cuando el número de inversores nuevos disminuyen, la pirámide se rompe y los estafadores desaparecen con parte de las ganancias. Existen ejemplos de este tipo de estafa que ha durado años hasta que se vuelven insostenible como Trust Investing. Esta es una de las formas de estafas más engañosas porque el usuario puede recibir supuestas ganancias, motivándolo a invertir mayor cantidad de activos.
Estafas de Phishing
Esta estafa puede ser extremadamente peligrosa, pues el estafador puede tomar el control total de nuestros activos. Los estafadores envían un email con vínculos hacia un sitio web especialmente creado para introducir la clave privada. Estos sitios web pueden representar una billetera virtual, una plataforma intercambio de criptomonedas e incluso representar soporte técnico de una plataforma del ecosistema cripto.
Chantaje y Extorsión
Estos estafadores envían mensajes o email a las víctimas potenciales, afirmando que poseen videos, fotos o información personal comprometedora sobre las mismas. Las víctimas son amenazadas con hacerlos públicos si no les pagan una cantidad determinada por estos. Estos casos son un intento de extorsión que puede ser reportado a las autoridades competentes.
Cómo identificar los posibles estafadores
La promesa de la multiplicación de las ganancias es muy frecuente por los estafadores. Normalmente, los proyectos de criptomonedas, plataformas de intercambio y NFT poseen documentos como el Whitepaper, la hoja de ruta del proyecto y otros más. Los equipos de soporte nunca requieren las claves privadas para solucionar cualquier problema que se nos presente.
Los miembros de cada proyecto lo podemos encontrar en los sitios oficiales de este, así como sus cuentas de redes sociales. Aunque, ocasionalmente, los proyectos de código abierto no ofrecen información sobre sus desarrolladores. Los proyectos legítimos poseen una comunidad a través Discord o un Fórum, donde la comunidad suele ser activa junto a los creadores.
Y esto ha sido todo por hoy, déjame saber en los comentarios qué otras estafas conoces.
